Etoro Gebühren im Vergleich

Das Wichtigste in Kürze

• Bei Etoro bekommen Anleger ein kostenfreies Depot und können provisionsfrei in Aktien und ETFs investieren. Allerdings werden Gebühren für Währungsumrechnungen und Auszahlungen fällig.  
• Etoro ist ein Vorreiter im Social Trading. Die Plattform ermöglicht Anlegern, die Investmentstrategien erfolgreicher Trader zu kopieren. 
• Der Online-Broker wurde 2007 in Tel Aviv gegründet und hat seinen Sitz für den europäischen Markt auf Zypern. Er wird daher von der zyprischen Finanzaufsicht CySEC reguliert, nicht von der deutschen Bafin.
• 78% der Anleger verlieren mit CFDs ihr Geld.
   

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Depotvergleich

Etoro Gebühren und Kosten

Etoro im Detail

Der Online-Broker Etoro eröffnet Tradern den Einstieg in hunderte Finanzanlagen in den Anlageklassen Aktien, Rohstoffe, Krypto, Devisen, Indizes, ETFs und CFDs. Die Depotführung ist wie bei fast allen Online-Brokern kostenlos. Hinzu kommt, dass bei Etoro im Gegensatz zu Wettbewerbern wie Flatex, ING Depot, Smartbroker oder Trade Republic auch die Wertpapierorders gebührenfrei sind.

Allerdings stellt Etoro dem Anleger zusätzliche Gebühren in Form von Spreads in Rechnung, so dass die Höhe der Kosten nicht auf den ersten Blick verständlich ist. Erschwerend kommt hinzu, dass das Preis-Leistungsverzeichnis nur in englischer Sprache verfügbar ist.

Etoro bietet Zugang zu vielen Handelsplätzen

Wer sich für die Nutzung von Etoro entscheidet, kann im Gegensatz zu anderen Online-Brokern seine Orders an einer Vielzahl von Börsen-Handelsplätzen aufgeben. Insgesamt stehen 17 Börsenplätze zur Wahl: Frankfurt, Amsterdam, Brüssel, Helsinki, Hongkong, Kopenhagen, Lissabon, London, Madrid, Mailand, Oslo, Paris, Saudi-Arabien, Stockholm, Zürich sowie an der NASDAQ und NYSE. 

Zum Vergleich: Bei anderen Online-Brokern ist der Handel oft nur über elektronische Handelssysteme möglich, bei Trade Republic zum Beispiel nur über LS Exchange, bei Finanzen.net Zero nur über Gettex, bei Scalable Capital nur über Gettex und Xetra. 

Elektronische Handelssysteme bieten den Vorteil, dass Wertpapiere zu niedrigen Börsengebühren mit schneller Ausführung gehandelt werden können. Die Plattformen werden aber weniger kontrolliert als regulierte Börsen. Im Gegensatz zu den elektronischen Handelssystemen haben die großen Parketthandelsplätze, die Etoro nutzt, den Vorzug, dass sie von Behörden stärker überwacht werden und hohe Transparenzkriterien erfüllen müssen. Anleger sind hier eher vor Manipulation und unfairer Preisbildung geschützt. Vor allem aber bietet eine große Auswahl an Börsenplätzen dem Investor die Möglichkeit, bei jeder Order den Börsenplatz mit dem besten Kurs auszuwählen.  

Anleger können die Top-Trader kopieren

Wodurch sich Etoro außerdem von anderen Online-Brokern unterscheidet, ist seine Vorreiterrolle im Social Trading. Nutzer können sich auf der Plattform mit anderen Tradern vernetzen, verschiedene Anlagestrategien diskutieren und mit Hilfe der Copy-Trading-Technologie die Portfolios erfolgreicher Anleger kopieren – und das kostenfrei. 

Das Copy Trading wurde von Etoro eingeführt für Anleger, die keine oder wenig Erfahrung im Wertpapierhandel haben oder denen die Zeit fehlt, permanent die aktuellen Entwicklungen an den Märkten zu verfolgen und ihre Investments anzupassen. Diese Anleger können sich auf der Plattform mit erfahrenen Tradern verknüpfen und von deren Fachwissen profitieren, indem sie deren Entscheidungen folgen.

Social Trading inklusive

eToro

Es gibt nur wenige Online Broker die im Vergleich mit den Konditionen von eToro mithalten konnten. Wenige Anbieter bieten zur Zeit ähnliche oder günstigere Konditionen. Pluspunkt: Der Online Broker betreut bereits mehr als 10 Millionen Nutzer.

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Ihr Kapital ist im Risiko. Andere Gebühren fallen an. Weitere Infos unter etoro.com/trading/fees

Null Euro Depotkosten

So wie die meisten Online-Broker verzichtet auch Etoro auf Depotführungsgebühren. Ausnahmen sind hier zum Beispiel Flatex und Comdirect. Flatex berechnet 0,1 Prozent des Depotwerts pro Jahr als Depotführungsgebühr (nicht auf ETFs und andere Fonds). Bei Comdirect fallen nach den ersten drei kostenlosen Jahren 1,95 Euro pro Monat, es sei denn, Anleger tätigen mindestens zwei Trades pro Quartal, zahlen regelmäßig in einen Sparplan ein (mindestens eine Ausführung pro Quartal) oder führen ein Girokonto bei Comdirect.

In einem Punkt unterscheidet sich Etoro bei den Depotkosten dennoch von den anderen Online-Brokern: Wer sich zwölf Monate lang nicht in sein Depot eingeloggt hat, dem wird ab dem 13. Monat eine Inaktivitätsgebühr von 10 US-Dollar pro Monat abgebucht. 

Kostenfreier Handel mit Aktien und ETFs

Beim Kaufen und Verkaufen von Aktien verlangt Etoro weder Management- noch Ticket-, Rollover-, Makler- oder sonstige Gebühren. Das gilt auch für den Kauf von ETFs. Kostenfreie Wertpapierorders bieten neben Etoro nur Finanzen.net Zero und Justtrade an. 

Andere Online-Broker erheben zum Teil üppige Gebühren. ING Depot berechnet zum Beispiel pro Trade 4,90 Euro Grundgebühr plus 0,25 Prozent vom Kurswert. Eine Order mit einem Kurswert von 2.000 Euro schlägt so mit 9,90 Euro zu Buche, eine Order mit 5.000 Euro Kurswert mit 17,40 Euro und eine Order mit 10.000 Euro Kurswert mit 29,90 Euro. Bei Flatex fallen pauschal 5,90 Euro plus Börsenplatzgebühren pro Order an, bei Smartbroker sind es 4 Euro plus Handelsplatzentgelt. Deutlich günstiger, aber eben nicht kostenfrei wie Etoro, sind Trade Republic mit 1 Euro und Scalable Capital mit 0,99 Euro pro Order.

Unübersichtliche Kosten im CFD-Handel

Wer auf Etoro mit CFDs (Contracts for Difference bzw. Differenzkontrakte) handeln will, zahlt dafür Ordergebühren in Form von Spreads. Letztere sind die Differenz zwischen den Ankauf- und Verkaufspreisen. Je kleiner der Spread ist, desto geringer sind die Kosten für den Anleger. Die Spreads gibt Etoro je nach Anlageklasse in Pips, Punkten oder Prozenten in unterschiedlicher Höhe an.

Einfacher geht es beim Wettbewerber Flatex. Hier können CFDs auf Indizes, Rohstoffe, Währungen, Edelmetalle und Zins-Futures gänzlich ohne Gebühr gehandelt werden, und für CFDs auf Aktien fällt lediglich ein Spread von 0,05 Prozent an (oder mindestens 5 Euro). 

Etoro stellt dagegen bei CFDs auf Devisen je nach Währungspaar zwischen 1 Pip (EUR/USD) und 3 Pips (GBP/JPY) in Rechnung, bei CFDs auf Rohstoffe zwischen 2 Pips (Kupfer) und 20.000 Pips (Palladium) oder bei CFDs auf Indizes zwischen 0.75 Punkten (SPX50) und 12 Punkten (China50). Für CFDs auf Aktien berechnet Etoro einen Spread von 0,09 Prozent – fast doppelt so viel wie bei Flatex. 

Aus Kundensicht ist die Gebührenstruktur von Etoro mit ihrer Vielzahl an unterschiedlichen Pips und Punkten unübersichtlich und nicht leicht verständlich. Dass es anders geht, zeigt zum Beispiel Comdirect. Dort kosten CFDs auf Indizes, Währungen, Edelmetalle, Rohstoffe, Zins-Futures, Aktien und so weiter immer jeweils 3,5 Prozent plus Währungszins. Das sind zwar vergleichsweise hohe, dafür aber auf Anhieb verständliche und einfach zu berechnende Gebühren.

Andererseits ist Etoro einer der wenigen Online-Broker, die überhaupt den Handel mit CFDs anbieten. Bei Konkurrenten wie ING Depot, Justtrade, Scalable Capital und Smartbroker sucht man danach vergebens. 

Hinweis: CFDs sind eine hochspekulative Anlageform. Auf den Webseiten der Broker werden darum Warnhinweise eingeblendet, dass zwischen 68 und 89 Prozent der Kleinanleger beim Handel mit CFDs Geld verlieren. 

Nur wenige ETFs und keine ETF-Sparpläne

Das Anlageuniversum von Etoro ist breit, aber nicht umfassend. An handelbaren Produkten stehen Aktien, ETFs, CFDs, Kryptowährungen, Rohstoffe, Devisen und Indizes zur Wahl. Nicht verfügbar sind Anleihen, Fonds, ETCs, Optionsscheine und Zertifikate. 

Gerade die bei vielen Anlegern beliebten ETFs (börsengehandelte Indexfonds) sind bei Etoro dünn gesät. Mit 264 ETFs bleibt das Angebot weit hinter dem von Wettbewerbern wie Finanzen.net Zero und Smartbroker mit jeweils rund 2.000 ETFs oder ING Depot und Scalable Capital mit jeweils rund 1.900 ETFs zurück.

Außerdem gibt es im Etoro-Angebot keine ETF-Sparpläne. Auch hier sind die meisten anderen Online-Broker besser aufgestellt. Trade Republic etwa bietet 1.500 ETF-Sparpläne an, die zudem alle kostenfrei bespart werden können. Bei Flatex gibt es 1.300 ETF-Sparpläne, ebenfalls alle kostenfrei. Scalable Capital bietet 1.900 ETF-Sparpläne an, davon 600 kostenfreie. Und bei Smartbroker findet der Sparer unter 600 ETF-Sparplänen immerhin noch 280 kostenfreie.  

Unklare Gebühren für Währungsumrechnung sowie Ein- und Auszahlungen

Da Etoro in US-Dollar operiert, werden dem Anleger bei Einzahlungen in anderen Währungen Wechselgebühren berechnet. Etoro akzeptiert Einzahlungen in 14 Währungen, darunter Euro. Während Einzahlungen, abgesehen von der Wechselgebühr, kostenfrei sind, fallen für Auszahlungen 5 US-Dollar fixe Gebühr an. Der Mindestauszahlungsbetrag beträgt 30 US-Dollar. 

Die Umrechnungsgebühren gibt Etoro mit “ab 50 Pips” an und bleibt sich auch hier seiner schwer verständlichen Gebührenstruktur treu. So werden bei Euro-Ein- und -Auszahlungen per Banküberweisung 50 Pips berechnet, bei Euro-Einzahlungen über Paypal dagegen 150 Pips, bei Euro-Auszahlungen über Paypal aber nur 50 Pips. Ein- und Auszahlungen per Online-Banking kosten 50 Pips, per Rapidtransfer dagegen wieder 150 und 50 Pips. 

Was das in echtem Geld bedeutet, wird praktisch nicht erklärt. Man findet lediglich Berechnungsformeln wie zum Beispiel diese: “Spread * Preis in USD * Anzahl der Einheiten”. Wer nun wissen will, wie hoch der Spread ist, muss sich mit Hinweisen wie diesem begnügen: “Sobald Sie einen neuen Trade eröffnen, werden Sie einen „Verlust“ in der Position sehen – dies ist auf den Spread zurückzuführen. Allerdings erfolgt die endgültige Berechnung des Spreads, wenn Sie die Position schließen, und er wird zu diesem Zeitpunkt entsprechend dem Schlusskurs angepasst.” 

Alternativen zu Etoro

In den vergangenen Jahren haben etliche Online-Broker den Markt erobert. Ihre Zielgruppe sind Menschen, die ihre Geldanlage selbst managen wollen, statt dies einem Vermögensberater zu überlassen. 

Finanzen.net Zero

Per App oder am Desktop handeln Anlegerinnen und Anleger bei Finanzen.net Zero für 0 Euro Ordergebühren und ohne Depotgebühren. Außerdem neu: ETF-Sparpläne ab 25 Euro pro Monat.

• Keine Depotgebühren, keine Ordergebühren, kein Mindestordervolumen
• Über 300.000 Finanzprodukte (Aktien, ETFs, ETPs und weitere) ohne Gebühren
• 450 kostenlose Sparpläne ab 25 € Sparrate pro Monat

Klare Kostenstruktur

Note 1

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Flatex

Flatex ermöglicht den Handel mit Aktien, Derivaten, ETFs, Fonds, CFDs und Kryptos. Auch Sparpläne gehören zum Angebot. Getradet werden kann an allen deutschen Parkettbörsen, an vielen ausländischen Börsen, über Xetra sowie außerbörslich über 17 Direkthandelspartner. Für das Depot fallen 0,1 Prozent des Depotwerts pro Jahr als Gebühr an (ETFs und Fonds sind von dieser Rechnung ausgenommen).

• Ordergebühren börslicher Handel in Deutschland 5,90 € je Order
• 250 kostenlose ETF-Sparpläne
• 1,50 Euro je ETF Sparplan Ausführung

Zahlreiche ETF-Sparpläne ohne Gebühren

Note: 1-

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Scalable Capital

Scalable Capital bietet Aktien, ETFs, Derivate, Fonds, Kryptos und Sparpläne an. Gehandelt werden kann nur über Gettex und Xetra. Die Depotführung ist kostenfrei. Wertpapierorders kosten 99 Cent pro Trade. Die Sparplanausführung erfolgt gebührenfrei. 

• 3 verschiedene Kostenmodelle (Free Broker, Prime Broker und Prime Broker flex)
• Über 1.300 kostenlose ETF-Sparpläne
• Keine Depotgebühren im Modell Free Broker, Ordergebühren 0,99 Euro
• Keine Ordergebühren bei Prime Broker und Primer Broker flex

Broker mit Trading-Flatrate

Note: 2+

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Digitalwährungen ✓

justTRADE

Justtrade hält Aktien, ETFs, Hebelprodukte, Zertifikate und Kryptowerte zur Anlage bereit. Der börsliche Handel erfolgt über LS Exchange, Quotrix und Tradegate Exchange. Hinzu kommen fünf Partner für den außerbörslichen Handel und neun ETF-Partner. Das Depot kostet nichts. Auch der Handel von Wertpapieren und Kryptos sowie die Sparplanausführung sind kostenfrei. 

• Keine Depotgebühren
• Keine Ordergebühren
• Keine Fremdkostenpauschale
• 1.000 kostenlose ETFs

Kostenfreier Wertpapierhandel

Note: 2

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Smartbroker

Smartbroker ermöglicht den Handel mit Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, Zertifikaten und Optionsscheinen, hinzu kommen Sparpläne. Das Depot ist kostenlos. Trades sind ab 500 Euro Ordervolumen kostenlos, ansonsten fallen 4 Euro Gebühr plus Handelsplatzentgelt an. Gehandelt werden kann an allen deutschen Börsen, im Direkthandel, über Gettex, LS Exchange, Tradegate Exchange und Quotrix. 

• Keinen Depotführungsgebühren
• 4 Euro Ordergebühr flat-fee
• 280 kostenlose ETF-Sparpläne

Bester Anbieter für ETF-Sparer

Note: 2-

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ING Direkt-Depot

ING Depot gestattet Anlegern den Handel mit Aktien, Zertifikaten, ETFs und Fonds. Zudem gibt es Sparpläne auf ETFs, Aktien, Fonds und Zertifikate, wobei nur ETF-Sparpläne gebührenfrei sind. Das Depot ist kostenlos. Pro Trade fallen 4,90 Euro Grundgebühr plus 0,25 Prozent vom Kurswert an (maximal 69,90 Euro). Der Handel ist möglich via Xetra, Gettex und Tradegate Exchange sowie in München, Frankfurt, Stuttgart, Berlin, Düsseldorf, Hamburg/Hannover, USA, Kanada und per Direkthandel.

• Keine Depotgebühren
• Ordergebühren Kauf von Aktien: 4,90 Euro + 0,25 % vom Kurswert
• Keine Kosten bei ETF-Sparplanausführung (Aktien- oder Fonds-Sparpläne: 1 Euro)

Keine Depotgebühren

Note: 3+

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Etoro-Gebühren im Vergleich zu anderen Online-Brokern

Etoro zeichnet sich im Vergleich zu anderen Online-Brokern durch günstige Gebühren aus. Das Depot wird kostenfrei geführt. Auch für den Kauf und Verkauf von Aktien und ETFs fallen keine Gebühren an. Mit dem kostenlosen Zugang zu 17 internationalen Handelsplätzen bietet Etoro eine deutlich größere Auswahl an als die meisten Konkurrenten, von denen viele nur den Handel über ein oder zwei elektronische Handelssysteme ermöglichen. Das Angebot an Anlageklasse ist breit und umfasst auch CFDs, die viele Online-Broker nicht anbieten. Andererseits fehlen beliebte Anlageklassen wie ETFs und ETF-Sparpläne. Zu den Vorzügen von Etoro zählt außerdem, dass der Online-Broker neben seiner Online-Plattform auch eine Trading-App anbietet und dass er unerfahrenen Anlegern ermöglicht, kostenfrei die Trades erfahrener Investoren zu kopieren.

Gänzlich kostenfrei ist der Handel auf Etoro allerdings nicht. Für die Trades werden Spreads in Form von Pips und Punkten berechnet. Deren Höhen variieren nicht nur von Anlageklasse zu Anlageklasse, sondern auch innerhalb derselben Anlageklasse. Das erschwert Anlegern den Blick auf die wahren Kosten. Außerdem fallen Gebühren für die Umrechnung von Euro in US-Dollar bei jeder Ein- und Auszahlung und eine fixe Auszahlungsgebühr von 5 US-Dollar an. Im Hinterkopf haben sollten Anleger außerdem, dass Etoro nicht von der deutschen Bafin reguliert wird, sondern von der zypriotischen Finanzaufsicht CySEC. Einlagen sind bei Etoro bis 20.000 pro Kunde versichert. 

Durch die CySEC-Regulierung sind Kundeneinlagen bis zu 20.000 Euro abgesichert. Darüber sichert Etoro seine Kunden kostenlos über eine Versicherung von Lloyd’s of London ab, mit der im Falle einer Etoro-Insolvenz die Ansprüche berechtigter Kunden mit bis zu 1 Million Euro pro Kunde abgedeckt sind.